EP01. “Budget 制作预算表”

• 这篇教怎么用 Excel 做一份逐月记录收支的预算表：列出各项收入/支出、用 SUM 函数算每月小计和年度总计
• 再用条件格式把结余是正是负标成不同颜色
• 前置知识是基本的字体/边框设置
• 学完能做出一份可以长期使用的家庭或个人预算模板（金额单位记得用 RM）

重点内容

适用版本

桌面版通用（Excel 365 / 2021 / 2019 等）。

建立收支项目列表

1. 在 A 列输入各项收入和支出的名称（例如 Salary、Rent、Groceries 等）
2. 用 Home 选项卡的 Font 组命令调整文字样式（粗体、颜色等）
3. 拖动 A 列右边界加宽列宽，让文字完整显示

建立月份标题

1. 在 B2 输入 "Jan"
2. 选中 B2，拖动右下角填充手柄一路拉到 M2
3. Excel 会自动接龙填出 Feb、Mar……一路到 Dec（原理跟 EP01 AutoFill 的内置列表填充一样）

输入初始数据

在各收支项目对应的月份格子里输入具体金额，作为示范数据。

用 SUM 计算每月收入小计

1. 选中 B6（收入小计所在格）
2. 输入 =SUM(
3. 选取收入项目所在的范围（例如 B4:B5）
4. 输入 ) 补上右括号，按 Enter
5. 完整公式类似：=SUM(B4:B5)
6. 选中 B6，拖动右下角填充手柄横向拉到 M6，把公式（含边框格式）一次复制到其他月份

用 SUM 计算年度总计

1. 在 O4 输入 =SUM(B4:M4)，算出该项目全年总额
2. 选中 O4，向下拖动填充手柄到 O6，把公式复制给其他项目行

支出小计做法相同

对支出项目重复上面「SUM 计算每月小计」+「年度总计」的两步。

加一行「结余/Short/Extra」

在收入小计和支出小计下面再加一行，算出「收入 − 支出」的结余，方便一眼看出每个月是盈余还是超支。

用条件格式标记正负

对结余那一行设置条件格式规则：

• 数值小于 0 → 显示红色
• 数值大于 0 → 显示绿色

[截图：完成后的预算表，逐月收支小计、年度总计，以及结余行按正负值自动变色的效果]

函数速查

学完你会

• ✅ 会用 SUM 函数算出每月收支小计和年度总计，拖填充手柄批量套用到其他月份
• ✅ 会加一行「结余」，用「收入 − 支出」一眼看出每个月是盈余还是超支
• ✅ 会用条件格式把结余为正/负自动标成不同颜色，不用自己逐格上色

常见错误

• 用填充手柄拉月份标题时只输入了 "Jan" 一个格就直接拖，中间不小心把范围拖错，导致月份顺序或数量不对——建议拖完检查一遍 B2:M2 是不是正好 12 个月
• SUM 公式复制到其他列后忘记检查范围有没有跟着正确偏移，尤其是年度总计那一列（O 列）容易漏改
• 条件格式规则设反（大于 0 显示红色），跟一般"红字表示亏损"的直觉不符，容易让人看错

Sources

Blog / Website：

1. Budget